Allt babyboomers behöver veta om fastighetsplanering

Har du inte en uppdaterad fastighetsplan? Du är inte ensam. Mer än 70 procent av amerikanerna inte, inklusive mer än hälften av alla baby boomers. Det är därför vi delar våra bästa tips för att skapa ett.

1. Alla behöver en fastighetsplan.

Detta är kritiska dokument som alla - rika eller fattiga, unga eller gamla - bör ha.

2. Fastighetsplanering behöver inte vara skrämmande, komplicerad eller dyr för dig.

Många är överväldiga av utsikterna att göra en laglig vilja och andra dokument, men de borde inte vara det. Du kan gå till FreeWill och göra en fullt giltig juridisk vilja utan kostnad - och de flesta behöver mindre än 25 minuter för att avsluta. (Liknande verktyg finns också för andra viktiga dokument.)

Om du har en mer komplex egendom (komplicerad familjedynamik, fastigheter utomlands etc.) kan du använda Fri vilja (eller andra onlineverktyg) för att få dina affärer i ordning och hitta en lokal advokat för att slutföra handlingarna.

3. Du kan använda fastighetsplanering för att förändra världen.

Många människor på Fri vilja inkludera gåvor till en välgörenhet eller orsak som har varit viktig för dem under deras livstid. Hittills har människor åtagit sig 119 miljoner dollar till sina favoritskäl.

För de flesta är en välgörenhetsgåva i ett testamente (ofta kallat en "testamente") den enskilt största gåvan de någonsin kommer att göra. Och det är ett sätt att veta att du kommer att göra en massiv positiv inverkan under decennier framöver, oavsett vad som händer.

4. Ha en plan för dina barn...

Om du har barn som är minderåriga är att välja en vårdnadshavare en av de viktigaste delarna av din plan. Att uttryckligen namnge en vårdnadshavare (och ett sekundärt alternativ) kan hålla din familj borta från något väldigt rörigt beslutsfattande och se till att du är den slutliga beslutsfattaren om detta avgörande beslut.

5.... och dina husdjur.

Om du har husdjur kanske du också vill välja en vårdnadshavare för dem. I många fall väljer människor att avsätta lite pengar för att gå till husdjurets vårdnadshavare för att se till att de tas om hand om något skulle hända dig.

6. Dela inte bara dina saker. Dela också dina värden.

Om du lämnar din uppskattade frimärkssamling, Mustang 1973 eller familjefotoalbum till någon, kanske du vill ta med en anteckning om vad det betydde för dig och varför du bestämde dig för att dela den med dem.

Många väljer också att skriva ett "äldre brev", med detaljer om sina kärnvärden och livslektioner för efterföljande generationer. Familjer vårdar dessa brev.

7. Gör det nu, uppdatera det ofta.

Många tror att testamenten är i sten, men det är bästa praxis att uppdatera dem med några års mellanrum när dina tillgångar och livsvillkor förändras. Bra tider att överväga att uppdatera din testament inkluderar: när du flyttar, köper ett nytt hus, gifter dig eller skiljer dig eller får ett nytt barn.

På FreeWill (och vissa andra onlineverktyg) kan du spara dina dokument och uppdatera dem när du vill. En advokat kan också ta ut mindre för att uppdatera befintliga dokument än för att göra helt nya.

8. Testamenten är bara början.

Att skapa en laglig vilja är en bra början, men du vill också ha ett par andra viktiga dokument för omfattande planering av slutet av livet. Dessa inkluderar ofta:

• Hållbar ekonomisk fullmakt: Bestämmer vem som har behörighet att fatta ekonomiska beslut på din vägnar om du är oförmögen.
• Avancera sjukvårdsdirektivet: Innehåller vanligtvis en "vårdfullmakt" som anger vem som har myndighet att fatta beslut om hälso- och sjukvård för din räkning om du är oförmögen, såväl som en "levande vilja" som beskriver dina specifika hälsovärden och lyckönskningar.
• Begravnings- och begravningsinstruktioner: Bör lämnas separat från en testament.
• Mottagarbeteckningar: Tillverkas direkt på tillgångar som bankkonton, IRA och livförsäkringar, som anger vem som ärver dessa tillgångar.
• Levande förtroende: En separat juridisk enhet som du kan "finansiera" med dina tillgångar som vissa använder som den primära metoden för att utse vem som kommer att få sina tillgångar (istället för en testament.) De är mer komplicerat att ställa in och underhålla än en testamente, men kan spara dig från att låta din egendom gå genom skifterätt och möjliggöra ytterligare flexibilitet i hur du kan fördela din tillgångar. (De är särskilt användbara i stater med långa och dyra skiftprocesser.)

9. Se till att dina nära och kära kan hitta dina dokument.

En perfekt vilja är inte bra om din familj inte kan hitta den när de behöver. Se till att några nära människor vet exakt var dina fastighetsplaner är och hur de får tillgång till dem om de måste.

10. Unna dig själv.

Fastighetsplanering är inte alltid lätt att tänka på. När du är klar, belöna dig själv med en middag ute, en vandring, en runda golf eller vad som helst annat som gör dig lycklig.

(Offentliggörande: FreeWill är en del av HearstLab-gruppen, som drivs av Country Livingmoderbolag.)